En el área de Houston, un cargo común presentado por los fiscales se relaciona con el uso o posesión fraudulenta de una tarjeta de crédito o información de tarjeta de crédito. Los delitos relacionados con tarjetas de crédito generalmente se imputan después de que una persona es acusada de usar la tarjeta de crédito de otra persona sin su permiso para realizar compras o retirar dinero o está en posesión de una tarjeta de crédito falsa o de información de tarjeta de crédito. Según la ley de Texas, una persona acusada de fraude con tarjetas de crédito podría ser acusada del delito de abuso de tarjetas de crédito o débito o de uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito.
Tanto el abuso de tarjetas de crédito o débito como el uso fraudulento o la posesión de información de tarjetas de crédito son delitos graves que conllevan la posibilidad de penas de prisión, multas y antecedentes penales permanentes. Si se le acusa de abuso de tarjeta de crédito o débito o uso fraudulento o posesión de información de tarjeta de crédito, es fundamental hablar con un abogado defensor con experiencia en fraudes con tarjetas de crédito lo antes posible.
¿Cómo se imputa el abuso de tarjetas de crédito o débito en Texas?
El abuso de tarjetas de crédito o débito se penaliza según el Código Penal de Texas 32.31. Lo más común es que a los acusados se les acuse de abuso de tarjeta de crédito o débito por realizar o intentar realizar una compra sin el permiso del titular de la tarjeta. Sin embargo, el estatuto sobre abuso de tarjetas de crédito o débito es muy amplio y cubre una variedad de situaciones que involucran el uso o posesión fraudulenta de una tarjeta o información de crédito o débito.
A continuación se muestran algunos ejemplos de actos que podrían formar la base de un cargo por abuso de tarjeta de crédito o débito:
- Usar la tarjeta de crédito de otra persona para realizar una compra en una tienda sin el permiso del titular de la tarjeta
- Retirar dinero de un cajero automático con la tarjeta de otra persona sin permiso
- Usar intencionalmente una tarjeta de crédito que ha sido revocada o cancelada
- Utilizar una tarjeta de crédito o un número de tarjeta de crédito ficticio
- Robar una tarjeta de crédito.
- Recibir intencionalmente un beneficio resultante del uso fraudulento de una tarjeta de crédito
¿Cuáles son las sanciones por abuso de tarjeta de crédito o débito?
Según la ley de Texas, el abuso de tarjetas de crédito o débito es un delito grave en la cárcel estatal que se penaliza con 180 días a 2 años de cárcel. Sin embargo, el abuso de tarjetas de crédito o débito puede considerarse un delito grave de tercer grado si el delito se cometió contra una persona mayor (definida como una persona de 65 años o más). Según la ley de Texas, es posible ser puesto en libertad condicional regular o en libertad condicional de adjudicación diferida por abuso de tarjetas de crédito o débito.
¿Cómo se imputa el uso fraudulento de la posesión de información de la tarjeta de crédito?
Un delito relacionado se conoce como Uso o Posesión Fraudulenta de Información de Tarjetas de Crédito o Débito, el cual se imputa bajo el Código Penal de Texas 32.315. Aunque el uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito se superpone en cierta medida con el estatuto de abuso de tarjetas de crédito o débito (y es posible que se le imputen cargos según ambas leyes), conlleva sanciones mayores para cualquier persona acusada de posesión fraudulenta de múltiples piezas. de información de tarjetas de crédito. Como resultado, el uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito es un delito potencialmente más grave.
Una persona puede ser acusada de uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito por poseer, usar u obtener, con la intención de defraudar, falsificar o datos reales de tarjetas de crédito o tarjetas de crédito con el consentimiento del propietario. Por lo general, el uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito se imputa cuando se acusa a una persona de cometer múltiples casos de fraude con tarjetas de crédito.
¿Cuáles son las sanciones por uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito?
Las sanciones por uso o posesión fraudulenta de información de tarjetas de crédito o débito se basan en la cantidad de tarjetas de crédito o datos de posesión fraudulenta de una persona. El Uso o Posesión Fraudulenta de Información de Tarjetas de Crédito o Débito se sanciona de la siguiente manera:
- Delito grave de cárcel estatal punible con 180 días a 2 años por menos de cinco artículos
- Delito grave de tercer grado sancionable con 2 a 10 años de prisión por cinco o más pero menos de 10 artículos.
- Delito grave de segundo grado sancionable con 2 a 20 años de prisión por 10 o más pero menos de 50 artículos.
- Delito grave de primer grado sancionable con 5 a 99 años por 50 o más artículos
¿Cuáles son las posibles defensas en caso de abuso y fraude con tarjetas de crédito?
La mejor defensa para un cargo de abuso de tarjeta de crédito o débito o uso o posesión fraudulenta de información de tarjeta de crédito dependerá de los hechos del caso, pero en general, las defensas más comúnmente utilizadas incluyen:
- Consentimiento: La información de la tarjeta de crédito fue utilizada con el consentimiento del titular.
- Falta de intención: El demandado no tuvo la intención de defraudar.
- Falta de conocimiento: El demandado no sabía que la información de la tarjeta de crédito había sido utilizada indebidamente
- Identificación errónea: El demandado no es la persona que participó en el abuso crediticio o fraude.
Después de recibir las pruebas de los fiscales y realizar una investigación independiente, un abogado defensor con experiencia en fraudes con tarjetas de crédito podrá asesorar sobre cuál es la mejor defensa. Un abuso de tarjeta de crédito o débito, o uso o posesión fraudulenta de información de tarjeta de crédito se resolverá mediante un acuerdo de culpabilidad, un juicio o una desestimación. Aunque es imposible predecir cómo se resolverá un caso penal, un abogado defensor penal puede maximizar las posibilidades de obtener un buen resultado cuestionando exhaustiva y agresivamente cada pieza de evidencia y suposición ofrecidas por los fiscales.
¿Cómo puede mantener un caso de fraude o abuso de tarjeta de crédito fuera de su registro?
Si enfrenta un cargo por abuso de tarjeta de crédito o débito o uso fraudulento o posesión de información de tarjeta de crédito, el objetivo debe ser proteger su libertad y su historial. En Texas, puede mantener un cargo fuera de su registro al obtener una expunction o una no divulgación (también conocida como “sellar” su registro).
Una expunction es el mejor resultado posible en un caso penal en Texas, ya que resulta en la destrucción de todos los registros relacionados con el caso en poder de la policía o cualquier agencia. Además, una vez que su caso sea eliminado, podrá legalmente negar la existencia del arresto en la mayoría de los casos. Sin embargo, para obtener la expunction de un cargo de fraude o abuso de tarjeta de crédito, normalmente es necesario que se desestime su caso o que sea absuelto (declarado “no culpable”) en el juicio.
La otra forma de proteger su registro es mediante la no divulgación. Una no divulgación es una forma de “sellar” su expediente al limitar la divulgación de los registros relacionados con el arresto (por lo general, las agencias gubernamentales aún pueden ver el delito ya que los registros no se destruyen). En un caso de fraude o abuso de tarjeta de crédito, la no divulgación puede ser una opción si completa con éxito una libertad condicional de adjudicación diferida (no puede sellar sus registros si se le coloca en libertad condicional regular o si acepta cualquier tipo de sentencia de cárcel o “pena de prisión”). Aunque una expunction es superior, una no divulgación puede ser un medio para proteger su expediente.
Si se le acusa de abuso de tarjeta de crédito o débito o uso fraudulento o posesión de información de tarjeta de crédito en cualquier lugar del área de Houston, llame hoy a Ceja Law Firm. El Sr. Ceja es un exfiscal que dedica su práctica a defender a ciudadanos acusados de delitos penales en toda el área de Houston. El Sr. Ceja y su personal hablan español con fluidez. Llama hoy para una consulta gratuita.